Ich bin Andreas Grimm, Geschäftsführer und Gründer des Resultate Instituts. Ich habe mich heute mit einer künstlichen Intelligenz unterhalten, die ich heute einmal Eugen nennen möchte.
Weil es immer wieder Berichte von in betrügerischer Absicht arbeitenden Maklern gibt, die Ihren Versicherungsbestand oder ihren Finanzanlagebestand an leichtgläubige Kaufinteressenten verkaufen wollen, habe ich dieses Thema zum zentralen Punkt meiner heutigen Unterhaltung mit Eugen gemacht.
Andreas Grimm
Wie erkennt ein Kaufinteressent die Betrugsabsicht eines Finanzmaklers, der sein Unternehmen an ihn verkaufen möchte?
Eugen
Ein Interessent kann die Absicht eines Finanzmaklers, einen Betrug zu begehen, erkennen, indem er Folgendes tut:
- Überprüfen Sie die Lizenz und die Registrierung des Maklers bei der zuständigen Behörde.
- Überprüfen Sie seine Referenzen und Bewertungen.
- Überprüfen Sie die Finanzlage des Unternehmens und seine Bilanzen.
- Verlangen Sie eine Vereinbarung und alle Unterlagen schriftlich.
- Suchen Sie unabhängige Beratung von einem Anwalt oder einem Finanzexperten.
Andreas Grimm
Was bringt es, die Lizenz zu überprüfen. Der Betrug entsteht doch meist, dadurch das mir der Verkäufer Dinge verspricht, die er nicht halten oder liefern kann.
Eugen
Eine gültige Lizenz bedeutet, dass der Finanzmakler gesetzlich berechtigt ist, seine Dienstleistungen anzubieten. Überprüfung der Lizenz kann auch zeigen, ob es Vorwürfe oder Strafen gegen den Makler gibt. Eine fehlende oder ungültige Lizenz kann ein Indikator für unseriöses Geschäftsverhalten sein. Es ist also ein wichtiger Schritt bei der Überprüfung der Integrität eines potenziellen Geschäftspartners.
Andreas Grimm
Nehmen wir an, er kann eine gültige Lizenz nachweisen. Was ist vermutlich das größte Risiko, dem ich bei einem Betrugsversuch unterliege?
Eugen
Das größte Risiko bei einem Betrugsversuch durch einen Finanzmakler ist wahrscheinlich der Verlust von Geld oder Vermögenswerten. Es kann vorkommen, dass ein Finanzmakler versucht, einen Investor dazu zu verleiten, in eine unseriöse Anlage zu investieren, die sich als Betrug herausstellt. Oder er kann einen Investor dazu bringen, Geld zu überweisen, das später nicht zurückgegeben wird. Es ist daher wichtig, dass Investoren gründlich die Finanzlage des Unternehmens, in das sie investieren möchten, überprüfen und unabhängigen Rat einholen, bevor sie eine Entscheidung treffen.
Andreas Grimm
Verwechselst Du gerade nicht die Investitionsmöglichkeiten, die ein Finanzmakler vermittelt, mit dem Unternehmen, das der Finanzmakler im Rahmen einer Geschäftsaufgabe oder Nachfolgeregelung verkaufen will?
Eugen
Ja, ich entschuldige mich für die Verwirrung. Der Fokus war auf die Investmentmöglichkeiten, die ein Finanzmakler vermitteln kann. Wenn ein Finanzmakler sein eigenes Unternehmen zum Verkauf anbietet, besteht das größte Risiko immer noch darin, dass wichtige Informationen verschwiegen werden, die den Wert des Unternehmens beeinträchtigen können. Es ist daher wichtig, dass der Interessent gründlich die Finanzlage des Unternehmens überprüft und unabhängigen Rat einholt, bevor er eine Entscheidung trifft.
Andreas Grimm
Welche Informationen könnte der Verkäufer eines Finanzmaklerunternehmens beispielsweise verschweigen? Nenne mir mindestens 5 exemplarische Beispiele.
Eugen
- Unzureichende Finanzlage: Der Verkäufer könnte Informationen über negative Finanzkennzahlen oder ausstehende Schulden verschweigen.
- Rechtsstreitigkeiten: Es könnte anhängige Rechtsstreitigkeiten geben, die den Wert des Unternehmens beeinträchtigen, aber nicht offengelegt werden.
- Kundenverluste: Der Verkäufer könnte verschweigen, dass das Unternehmen Kunden verloren hat oder dass es Probleme mit Kundenbindung gibt.
- Personalprobleme: Es könnten Personalprobleme wie hohe Krankenstände oder eine hohe Fluktuation im Unternehmen vorliegen, die nicht offengelegt werden.
- Technologischer Rückstand: Der Verkäufer könnte verschweigen, dass das Unternehmen technologisch hinter anderen Unternehmen in seiner Branche zurückliegt.
Andreas Grimm
Was sollte der Kaufinteressent machen, wenn er das Gefühl hat, dass der Verkäufer des Finanzmaklerunternehmens nicht aufrichtig informiert?
Eugen
Wenn ein Kaufinteressent das Gefühl hat, dass der Verkäufer des Finanzmaklerunternehmens nicht aufrichtig informiert, sollte er folgende Schritte unternehmen:
- Unabhängige Überprüfung: Es ist wichtig, dass der Kaufinteressent unabhängige Quellen wie Finanzberichte, Kundenbewertungen und Branchendaten nutzt, um die Finanzlage des Unternehmens zu überprüfen.
- Rechtlicher Rat: Es empfiehlt sich, einen erfahrenen Anwalt zu Rate zu ziehen, um mögliche rechtliche Risiken zu erörtern.
- Unabhängiger Finanzberater: Ein unabhängiger Finanzberater kann helfen, die Finanzlage des Unternehmens gründlich zu überprüfen und eine Einschätzung des potenziellen Kaufpreises zu erstellen.
- Konfrontation des Verkäufers: Wenn der Kaufinteressent aufgrund seiner Überprüfungen Zweifel hat, sollte er den Verkäufer direkt konfrontieren und um Klarstellung bitten.
Es ist wichtig, dass der Kaufinteressent sorgfältig vorgeht und alle notwendigen Schritte unternimmt, um sicherzustellen, dass er die richtige Entscheidung trifft.
Andreas Grimm
Bei Punkt 3 meinst Du bestimmt einen Unternehmensberater oder Wirtschaftsprüfer. Ein Finanzberater ist etwas anderes. Ein Finanzberater untersucht keine Finanzmaklerunternehmen, ob diese gekauft werden können oder nicht, er berät seine Kunden, ob bestimmte Investment-Anlagen erworben oder verkauft werden sollten.
Eugen
Entschuldigung, du hast Recht. Ich meinte einen Unternehmensberater oder Wirtschaftsprüfer, nicht einen Finanzberater.
Andreas Grimm
Wie finde ich einen geeigneten Unternehmensberater, der mich bei einer solchen Untersuchung unterstützt?
Eugen
Um einen geeigneten Unternehmensberater zu finden, der bei der Überprüfung eines Finanzmaklerunternehmens hilfreich sein kann, kann man folgende Schritte unternehmen:
- Empfehlungen suchen: Man kann Freunde, Kollegen oder Geschäftspartner um Empfehlungen bitten, die bereits Erfahrungen mit Unternehmensberatern gemacht haben.
- Referenzen überprüfen: Es ist wichtig, Referenzen von früheren Kunden zu überprüfen, um ein besseres Verständnis für die Arbeitsweise und die Fähigkeiten des Unternehmensberaters zu erlangen.
- Fachkompetenz prüfen: Es ist wichtig zu überprüfen, ob der Unternehmensberater über die erforderliche fachliche Kompetenz und Erfahrung verfügt, um eine Finanzmaklerunternehmen zu überprüfen.
- Preisangebot einholen: Es ist ratsam, Angebote von mehreren Unternehmensberatern einzuholen und sie zu vergleichen, um den besten Preis und das beste Preis-Leistungs-Verhältnis zu erzielen.
- Persönliche Chemie prüfen: Es ist wichtig, dass man mit dem Unternehmensberater gut kommunizieren und vertrauensvoll zusammenarbeiten kann. Daher ist es ratsam, ein persönliches Gespräch mit dem ausgewählten Berater zu führen, um die Chemie zu überprüfen.
Indem man diese Schritte unternimmt, kann man einen geeigneten Unternehmensberater finden, der bei der Überprüfung eines Finanzmaklerunternehmens unterstützend sein kann.
Wenn Sie einen erfahrenen Berater suchen, dann sollten Sie das Resultate Institut mit seinem Team kennenlernen!
Vereinbaren Sie gerne und unverbindlich ein vertrauliches Vorgespräch. Wir können Ihnen in diesem Vorgespräch unsere Arbeitsweise erläutern und Sie in unsere Expertise einführen. Auch nennen wir Ihnen gerne Referenzen, wie den AfW Bundesverband Finanzdienstleistungen e.V., für dessen Makler wir regelmäßig tätig sind.